弊社は経営理念・行動理念を念頭に置き、お客様にご満足いただける商品・サービスの提供を行うべく「お客様本位の業務運営」を定めて公表いたします。損害保険代理業務ならびに生命保険募集に関する業務において、より一層お客様にご満足いただけるよう具体的な行動、活動につなげてまいります。
【経営理念】
「お客様第一主義」をモットーに品質の高いサービスを提供し、地域社会に貢献する企業であり続け、お客様と社員の安心と幸福をお届けしてましります。
【方針１】原則２ お客様の最善の利益の追求
お客様の声に真摯に耳を傾け、最適な商品とサービスを提供します。
【具体的な取組】
お客様からいただいたご意見やご不満は、原因の背景と分析を行ったあと、社内研修と情報交換を行い、業務品質向上を図ります。
【KPI】
・アンケート率（お客様総合満足度）9.5pt以上 研修実施率 100％
【方針2】原則３ 利益相反の適切な管理
お客様に不利益が生じないように、専門知識の習得に努め、高い倫理観をもって行動します。
【具体的な取組】
お客さまとの対応記録をシステム管理し、お客様の意向の把握、確認を対応記録に残します。お客様のご意向に沿った補償内容また適切な募集がされているか、管理者による対応記録をチェックし、検証を行います。
【KPI】
研修実施率 100％
【方針３】原則４ 手数料の明確化
お客様が保険料の他に将来的に負担される可能性のある諸費用や手数料がある場合は、それらについてわかりやすく説明します。
【具体的な取組】
特定保険料（変額保険等の投資性商品）のリスクを伴う商品のご提案に関しては、商品内容に加えて、お客様の特性、ライフプラン、投資経験を踏まえて、メリット・デメリット、またお客様にご負担いただく手数料がある場合について、保険会社提供の募集資料を用いてご説明します。
【KPI】
研修実施率 100％
【方針４】原則５ 重要な情報のわかりやすい提供
お客様が保険契約の際、商品内容、重要な情報を正しくご理解いただけるよう創意工夫します。
【具体的な取組】
お客様に寄り添い、わかりやすい言葉づかいと提案書を作成します。
また余裕のあるお手続きとデジタル活用することで、早期に保険証券をお手元に届け安心を提供します。
【KPI】
7日前保険証券作成率 100％
【方針５】原則６ お客様にふさわしいサービスの提供
心を込めたサービスを提供するために常にお客様に寄り添い、正確で迅速な業務運営に努めるとともに、お客様との接点の多様化を目指します。
【具体的な取組】
お客様にふさわしいサービスがご提供できているか、満足いただいているか、改善点はないかを把握するためアンケートで確認します。
ご高齢のお客さまには、ご家族とも連絡先を交換し、契約前後に内容を報告し安心していただきます。
【KPI】
アンケート率（お客様総合満足度） 9.5pt以上 チャットルーム開設 400件
【方針６】原則７ 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
従業員が誇りとやりがいを持てるよう、職場環境の整備や人事労務制度の充実を図ります。
【具体的な取組】
教育研修に基づきコンプライアンス研修・品質向上会議、募集人研修（商品・システム）を実施し、人材育成を図ります。
【KPI】
研修実施率 100％
上記について、具体的な取組状況を測るものとしてKPI＜Key Performancce Indicator 重要業績評価指標＞を設定しております。毎月の進捗状況確認を行い、年度単位で当社Webサイトなどで公表いたします。
また、常に「お客様本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」の見直しを行ってまいります。
（追記）弊社では「顧客本位の業務運営に関する原則」について、パッケージ商品・サービスなどを対象とした（原則５注２、原則６注２・注３）については弊社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。また金融商品の組成を行うことはございません。
※対応関係につきましては、金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表を参照ください。
取組状況
【KPI】
評価項目 |
2025年度目標 |
2025年度上期実績 |
①アンケート率（お客様総合満足度） |
9.5pt以上 |
集計中 |
②研修実施率 |
100％ |
100％ |
③7日前証券作成率 |
100％ |
99.4％ |
④チャットルーム開設 |
400ルーム |
286ルーム |